ThetaRay

ThetaRay נוסדה ב-2013 ומתמקדת באיתור הלבנת-הון ומימון-טרור (AML - Anti-Money Laundering) עבור בנקים, חברות תשלומים ומוסדות פיננסיים. הגישה המקובלת בתעשייה הסתמכה במשך שנים על כללים קבועים מראש (rule-based) שמסמנים עסקאות חשודות לפי תבניות ידועות — שיטה שמייצרת המון התראות-שווא ומפספסת דפוסי-הונאה חדשים. ThetaRay משתמשת בלמידת-מכונה לא-מפוקחת (unsupervised machine learning) כדי לזהות חריגות בנתוני-עסקאות בלי להסתמך על כללים שהוגדרו מראש.

הגישה הזו מאפשרת לזהות רשתות הלבנת-הון מתוחכמות ודפוסי-הונאה חדשים שמערכות מבוססות-כללים לא היו תופסות, ומצמצמת את מספר ההתראות-השווא שאנליסטים אנושיים נדרשים לבדוק ידנית. החברה עובדת עם בנקים ומוסדות פיננסיים במדינות רבות, וממוקמת בתחום שבו רגולציה בין-לאומית מחמירה מגבירה את הביקוש לפתרונות-איתור מתקדמים.